投资美国房产，出租收益如何报税
2019-11-19 15:16 admin
投资美国房产，出租收益如何报税
近年来，海外房产投资热潮涌现，不少投资者选择出租房产从而获益不菲。将美国的房屋或者其中的一间出租，既能节省一部分开支，又能避免房子的空置。不过，这部分的收入是否要交税呢?答案是肯定的!
奥兰多魔幻·度假庄园三期联排别墅
位于迪士尼高档住宅区及总部附近，毗邻全世界最宜居社区之一celebration。
总费用
48万
(美元)起
德州休斯顿湖畔花园
奢华湖景,优质学区,稀缺地段
总费用
27万
(美元)起
近年来，海外房产投资热潮涌现，不少投资者选择出租房产从而获益不菲。将美国的房屋或者其中的一间出租，既能节省一部分开支，又能避免房子的空置。不过，这部分的收入是否要交税呢?答案是肯定的!投资美国房产，出租收益如何报税?投资美国房产，出租收益如何报税
美国房产租金收入如何征税
美国租金收入税率。现行的“美国公民和居民的常规个税税率”，采用分级所得税征收办法，最低为10%，最高为39.6%。
如何征收?可分两步，计算缴税数额，按照个人所得分级税率计算税费，为便于大家理解，现以50万美金的房产为例。
假设一栋价值50万美金的独立屋，一年的租金收入 有42000美金，扣除房地产税、基本房屋维修、水电费及折旧共10000美金，则此出租房产净收入为32000美金。根据联邦税率，在8500美金内上缴的税率为10%，剩下的23500美金需要缴的税率为15%， 两者加起来为4375美金。
哪些费用可以抵租金收入
不过在交税之前，有很多的机会和办法可以减税。你可以将出租这件房间的花费完全扣除。比如，买房时的费用。可以分为以下几类：
1与房屋交易有关的费用
如产权的转让费、产权的保险费、律师费、产权的登记费等等。这些是不可以抵当年的收入，不可以抵税的，但可以附加在房子的成本上，将来出售时用来降低房子的增值税。
2与申请房屋贷款有关的费用
如房产的估价费、信用报告费、贷款手续费、银行或贷款公司的审核费用行政费用、文件费等等。这些与贷款有关的费用，如果是自住房是不可以抵税的，也不可以加入成本。但如果是出租房，则可以按照贷款的期限来折旧抵税。
3租金带来的各项费用
如贷款的利息、房地产税、保险费、管理费，甚至为管理出租房发生的合理的必要的差旅费、酒店的居住费用等等，都可以抵扣当年的租金收入。
但要注意：当年的出租必须在14天以上，或者既有出租也有自住时，自住的天数不能够超过出租天数的10%，才会满足出租的定义。满足了出租房的定义，发生的各种费用才可以抵税。
4修理费
如果房屋需要修理，而修理并没有增加房屋的价值，也不会延长房屋的价值，仅仅是维持房屋现有的使用状况而发生的费用，当年是可以抵扣租金收入的，如漏水或者是破损墙体刷漆，或者修理坏了的窗户等等费用。
而如果是把屋顶重新修一下，比如更隔热，更饱暖，或者替换房间里的大件物品，能够增加房屋价值的，则不能在当年全部来抵税，这些成本只能逐年摊销。
此外，一些折旧的费用也可以抵扣相关税费。
美国房产如何出租管理
很多国人在美国购置房产后，可能投资者并不会在国外居住，而只是进行投资，那么在美国的房产该如何出租与管理呢?
房屋出租无非是两种方式：
【1】自己管理
【2】由专业出租公司来管理
如果选择自己管理，虽然可以节省一些费用，但您必须要清楚的了解美国房地产租赁的条款，而且房屋租赁法规定房东必须提供给租客一个固定的美国当地地址，以便他们有问题可以随时联系你。
必须提供给租客一个紧急电话号码，他们需要帮助的时候可以在几个小时后有人前去帮忙;同时房东需要了解当地房租的变化，如果租客没有及时付房租可以去处理，如果房租涨幅可以第一时间了解到等等。
这些要求对海外投资者来说，不仅要耗费大量的时间和精力去关注，更会浪费很多不必要的花费如机票电话费等等。因此，对于海外投资者，由专业的房屋管理公司管理和出租房屋更为合理。
如果您决定了让专业的房屋管理公司来管理，他们将对您的房子每天 24 小时都负责。如同买卖房屋一样，在美国，房屋管理公司也需要有一定的资质，且地区的要求不同。
房屋管理公司的主要职责相同，如下：
☞刊登房屋广告，找到租客;
☞起草租房协议，确认房租及各方职责;
☞对租客进行信用调查，保护房东利益;
☞帮助租客搬进房子;
☞每月收取房租，并转入房东的账户;
☞每季度进行房屋检查，向海外的房东通过邮件或电话进行汇报。
如有需要，对房屋进行周期性维修和保养;代理房东进行年度报税;处理任何法律纠纷，如未支付的房租等;房租合同结束后，结账退房;重新刊登房源，找到新的租客。
以上就是小编今天为大家带来的关于投资美国房产，出租收益如何报税的相关内容，希望能对大家有所帮助。如您还需更多的了解，可以直接咨询我们的在线客服，我们将会以最专业的态度和顾问为您提供定制化的服务。
风险提示：海外房产信息由开发商/项目方提供，请投资者充分认识投资风险，自行核实相关信息，谨慎投资。
近年来，海外房产投资热潮涌现，不少投资者选择出租房产从而获益不菲。将美国的房屋或者其中的一间出租，既能节省一部分开支，又能避免房子的空置。不过，这部分的收入是否要交税呢?答案是肯定的!
奥兰多魔幻·度假庄园三期联排别墅
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总费用
48万
(美元)起
德州休斯顿湖畔花园
奢华湖景,优质学区,稀缺地段
总费用
27万
(美元)起
近年来，海外房产投资热潮涌现，不少投资者选择出租房产从而获益不菲。将美国的房屋或者其中的一间出租，既能节省一部分开支，又能避免房子的空置。不过，这部分的收入是否要交税呢?答案是肯定的!投资美国房产，出租收益如何报税?投资美国房产，出租收益如何报税
美国房产租金收入如何征税
美国租金收入税率。现行的“美国公民和居民的常规个税税率”，采用分级所得税征收办法，最低为10%，最高为39.6%。
如何征收?可分两步，计算缴税数额，按照个人所得分级税率计算税费，为便于大家理解，现以50万美金的房产为例。
假设一栋价值50万美金的独立屋，一年的租金收入 有42000美金，扣除房地产税、基本房屋维修、水电费及折旧共10000美金，则此出租房产净收入为32000美金。根据联邦税率，在8500美金内上缴的税率为10%，剩下的23500美金需要缴的税率为15%， 两者加起来为4375美金。
哪些费用可以抵租金收入
不过在交税之前，有很多的机会和办法可以减税。你可以将出租这件房间的花费完全扣除。比如，买房时的费用。可以分为以下几类：
1与房屋交易有关的费用
如产权的转让费、产权的保险费、律师费、产权的登记费等等。这些是不可以抵当年的收入，不可以抵税的，但可以附加在房子的成本上，将来出售时用来降低房子的增值税。
2与申请房屋贷款有关的费用
如房产的估价费、信用报告费、贷款手续费、银行或贷款公司的审核费用行政费用、文件费等等。这些与贷款有关的费用，如果是自住房是不可以抵税的，也不可以加入成本。但如果是出租房，则可以按照贷款的期限来折旧抵税。
3租金带来的各项费用
如贷款的利息、房地产税、保险费、管理费，甚至为管理出租房发生的合理的必要的差旅费、酒店的居住费用等等，都可以抵扣当年的租金收入。
但要注意：当年的出租必须在14天以上，或者既有出租也有自住时，自住的天数不能够超过出租天数的10%，才会满足出租的定义。满足了出租房的定义，发生的各种费用才可以抵税。
4修理费
如果房屋需要修理，而修理并没有增加房屋的价值，也不会延长房屋的价值，仅仅是维持房屋现有的使用状况而发生的费用，当年是可以抵扣租金收入的，如漏水或者是破损墙体刷漆，或者修理坏了的窗户等等费用。
而如果是把屋顶重新修一下，比如更隔热，更饱暖，或者替换房间里的大件物品，能够增加房屋价值的，则不能在当年全部来抵税，这些成本只能逐年摊销。
此外，一些折旧的费用也可以抵扣相关税费。
美国房产如何出租管理
很多国人在美国购置房产后，可能投资者并不会在国外居住，而只是进行投资，那么在美国的房产该如何出租与管理呢?
房屋出租无非是两种方式：
【1】自己管理
【2】由专业出租公司来管理
如果选择自己管理，虽然可以节省一些费用，但您必须要清楚的了解美国房地产租赁的条款，而且房屋租赁法规定房东必须提供给租客一个固定的美国当地地址，以便他们有问题可以随时联系你。
必须提供给租客一个紧急电话号码，他们需要帮助的时候可以在几个小时后有人前去帮忙;同时房东需要了解当地房租的变化，如果租客没有及时付房租可以去处理，如果房租涨幅可以第一时间了解到等等。
这些要求对海外投资者来说，不仅要耗费大量的时间和精力去关注，更会浪费很多不必要的花费如机票电话费等等。因此，对于海外投资者，由专业的房屋管理公司管理和出租房屋更为合理。
如果您决定了让专业的房屋管理公司来管理，他们将对您的房子每天 24 小时都负责。如同买卖房屋一样，在美国，房屋管理公司也需要有一定的资质，且地区的要求不同。
房屋管理公司的主要职责相同，如下：
☞刊登房屋广告，找到租客;
☞起草租房协议，确认房租及各方职责;
☞对租客进行信用调查，保护房东利益;
☞帮助租客搬进房子;
☞每月收取房租，并转入房东的账户;
☞每季度进行房屋检查，向海外的房东通过邮件或电话进行汇报。
如有需要，对房屋进行周期性维修和保养;代理房东进行年度报税;处理任何法律纠纷，如未支付的房租等;房租合同结束后，结账退房;重新刊登房源，找到新的租客。
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风险提示：海外房产信息由开发商/项目方提供，请投资者充分认识投资风险，自行核实相关信息，谨慎投资。